Flujo de caja proyectado a 12 meses en Excel
Proyección mensual de ingresos y egresos de efectivo con saldo inicial y final por mes, para anticipar déficits y planificar financiamiento.
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Cuándo y cómo usarlo
Escribe el saldo de caja y bancos al inicio y, mes a mes, los cobros y pagos que esperas: ventas al contado, cobranzas, préstamos, compras, planilla, alquileres, impuestos y cuotas de deudas. La hoja calcula el flujo neto y el saldo final de cada mes, que pasa como saldo inicial del siguiente.
Los meses con saldo negativo se marcan para que planifiques financiamiento o ajustes de pagos.
Proyecta en efectivo: registra los cobros y pagos cuando ocurren, no cuando se emite la factura. Incluye el IGV dentro de los cobros y pagos, y el pago neto del IGV y de la renta en la fila de impuestos.
Datos que debes completar
- Razón social
Qué contiene la plantilla
Hoja «Flujo de caja»
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
Escribe el saldo inicial y los cobros y pagos esperados de cada mes. La hoja calcula el saldo de cada mes.
Empresa[Razón social]
Año proyectado
Saldo mínimo de caja deseado
ConceptoEneFebMarAbrMayJunJulAgoSetOctNovDicTotal
SALDO INICIAL DE CAJA Y BANCOS
INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas al contado
Cobranza de ventas al crédito
Préstamos recibidos
Aportes de socios
Otros ingresos
Total ingresos
EGRESOS DE EFECTIVO
Compras de mercaderías e insumos
Remuneraciones
Gratificaciones (julio y diciembre)
CTS (mayo y noviembre)
EsSalud y retenciones (ONP/AFP, renta de 5.ª)
Alquileres
Servicios (luz, agua, internet, teléfono)
Honorarios y servicios de terceros
IGV a pagar (neto)
Impuesto a la renta (pagos a cuenta)
Regularización anual del impuesto a la renta
Cuotas de préstamos (capital e intereses)
ITF, comisiones y gastos bancarios
Inversiones en activos
Otros egresos
Total egresos
FLUJO NETO DEL MES
SALDO FINAL DE CAJA Y BANCOS
Alerta
Modelo de mentecorporativa.com · Las celdas en crema son para llenar; las demás se calculan solas. Revisa que se ajuste a tu caso y a la norma vigente.
Hoja «Notas»
Cómo usar el flujo de caja
Base de efectivo
Registra los importes cuando se cobran o se pagan, no cuando se facturan. Una venta al crédito a 60 días se registra en la fila de cobranza dos meses después.
Impuestos
En «IGV a pagar» registra el IGV que pagarás a la SUNAT en el mes (el del periodo anterior, menos créditos y retenciones). En «Impuesto a la renta» registra los pagos a cuenta mensuales. Los cobros y pagos a clientes y proveedores van con IGV incluido.
Detracciones
Si tus clientes depositan detracciones en tu cuenta del Banco de la Nación, registra la cobranza neta de la detracción: ese dinero solo sirve para pagar tributos. Controla aparte el saldo de esa cuenta.
Uso
Actualiza la proyección cada mes con los datos reales y compara lo proyectado con lo ejecutado para mejorar tus estimaciones.
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Modelo de referencia: completa los datos entre corchetes [ ] y revisa que se ajuste a tu caso.